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陽金〔2021〕61號
關(guān)于印發(fā)《陽江市支持小微企業(yè)融資專項資金管理暫行辦法》的通知
各縣（市、區(qū)）人民政府、市有關(guān)單位：
經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《陽江市支持小微企業(yè)融資專項資金管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到的問題，請徑向市金融局反映。該文的部門規(guī)范性文件統(tǒng)一編號為陽部規(guī)〔2021〕30號。
陽江市金融工作局
2021年10月15日
陽江市支持小微企業(yè)融資專項資金
管理暫行辦法
第一章總 則
第一條 為貫徹落實《廣東省人民政府關(guān)于創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機制的若干意見》（粵府（2015）66號）和《中共廣東省委廣東省人民政府關(guān)于服務(wù)實體經(jīng)濟防控金融風險深化金融改革的實施意見》（粵發(fā)〔2018〕4號）等文件精神，積極發(fā)揮財政資金扶持作用，緩解我市小微企業(yè)續(xù)貸短期資金周轉(zhuǎn)壓力，特別是支持受疫情影響較大的小微企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，設(shè)立陽江市支持小微企業(yè)融資專項資金（下稱融資專項資金）。為規(guī)范融資專項資金的使用和管理，結(jié)合我市實際，制定本暫行辦法。
第二條 本辦法所稱融資專項資金是指專門為陽江市行政區(qū)域內(nèi)有還貸資金需求且符合銀行續(xù)貸條件的小微法人企業(yè)，提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。
第二章管理架構(gòu)和運營機構(gòu)
第三條成立由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)為主任，市金融局、市國資委、市財政局、市自然資源局、人行陽江市中心支行等單位為成員單位的陽江市支持小微企業(yè)融資專項資金管理委員會（下稱委員會），負責制定方案和資金管理辦法，指導(dǎo)和監(jiān)督融資專項資金的使用，協(xié)調(diào)市級各銀行機構(gòu)，研究解決重大問題，定期聽取融資專項資金運行情況報告等工作。委員會下設(shè)辦公室，設(shè)在市金融局。各成員單位職責如下：
（一）市金融局：負責制定專項資金支持企業(yè)融資工作方案和融資專項資金管理辦法；經(jīng)委員會授權(quán)，與陽江市城市投資集團有限公司或其控股子公司（以下全部簡稱“市城投集團”）簽訂委托協(xié)議，委托市城投集團負責融資專項資金的籌集、管理和運營，會同市財政局、市國資委審批撥付專項資金運營管理費；協(xié)調(diào)銀行機構(gòu)，加大宣傳力度，加快推動銀行機構(gòu)開展融資專項資金支持企業(yè)融資業(yè)務(wù)；對專項資金支持企業(yè)融資業(yè)務(wù)開展情況進行督導(dǎo)。
（二）市國資委：負責督促市城投集團完善內(nèi)部審批流程和融資專項資金的日常管理細則，規(guī)范運作，在確保資金安全前提下最大限度發(fā)揮資金的效用；對融資專項資金總體監(jiān)控，對資金運營管理具有審批權(quán)和進行監(jiān)管。
（三）市財政局：按照相關(guān)規(guī)定辦理融資專項資金等撥付，聯(lián)合有關(guān)部門對融資專項資金的管理和使用進行監(jiān)督檢查。
（四）市自然資源局：加快抵押登記查詢，理順融資專項資金支持企業(yè)融資涉及的抵押登記流程，確保在承諾時限內(nèi)完成抵押物的抵押注銷和抵押登記手續(xù)。
（五）人行陽江市中心支行：進一步推進征信系統(tǒng)建設(shè)，抓好金融風險防控，維護金融穩(wěn)定，營造良好金融生態(tài)環(huán)境。
第四條市城投集團是融資專項資金的籌集及運營管理公司，負責融資專項資金的籌集（包括銀行融資）以及日常管理和運營。
市城投集團應(yīng)在委員會的指導(dǎo)下建立融資專項資金事前、事中、事后的管理制度，制定融資專項資金日常管理細則，完善內(nèi)部審批流程及合同文本、申請表格等；與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議、設(shè)立融資專項資金專用賬戶；負責資金使用的審核、審批、撥付、跟蹤、回收等；設(shè)立專項資金使用臺賬，每月向委員會辦公室、國資委報送資金使用及收回情況明細表。
第三章 資金安排
第五條市城投集團初步籌集5000萬元設(shè)立融資專項資金，專項用于對銀行審核符合續(xù)貸條件的企業(yè)提供轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)資金。
第六條 融資專項資金管理遵循“安全第一，高效運轉(zhuǎn)，封閉運作，?？顚Ｓ?/span>”的原則。
（一）融資專項資金實行專戶管理，封閉運作，獨立核算，保證資金安全。
（二）市城投集團做好月度資金使用計劃，合理控制規(guī)模，提高資金周轉(zhuǎn)效率。
（三）資金使用期限原則上不超過7個自然日，由合作銀行承諾按時回撥，保證資金的及時回籠，做到循環(huán)使用。
（四）融資專項資金可根據(jù)政府扶持方向適當傾斜，確保產(chǎn)業(yè)成功轉(zhuǎn)型升級。
（五）融資專項資金實行總量控制，當無法同時滿足企業(yè)需求時，應(yīng)按照申請時間的先后順序選定扶持企業(yè)；當出現(xiàn)同時申請的情況，按未享受過本專項資金扶持的優(yōu)先于已享受過扶持的原則辦理。
第四章 扶持對象
第七條本辦法扶持對象指符合如下基本條件的企業(yè)：
（一）在陽江市行政區(qū)域內(nèi)進行工商注冊和稅務(wù)登記，取得經(jīng)營范圍相關(guān)的行政許可，誠信經(jīng)營，具備可持續(xù)發(fā)展能力的小微法人企業(yè)；
（二）符合合作銀行續(xù)貸條件，且銀行同意為企業(yè)出具相關(guān)書面材料和承諾保證融資專項資金安全。
第五章 合作銀行條件及義務(wù)
第八條按照“貸款余額和企業(yè)覆蓋面兼顧”原則，公平、公開、公正選擇和確定合作銀行，優(yōu)先選擇信貸審批權(quán)限較大、貸款余額較多的銀行機構(gòu)。
第九條合作銀行應(yīng)當符合如下條件：
（一）在陽江注冊成立或設(shè)有分支機構(gòu)且有一定信貸審批權(quán)；
（二）與市城投集團簽訂合作協(xié)議；
（三）具有健全的信貸管理制度，貸款風險防控能力較強；
（四）有足夠的信貸額度，確保為企業(yè)提供快捷、便利的服務(wù)；
（五）續(xù)貸放款速度快，最長不超過7個自然日。
第十條合作銀行應(yīng)當按合作協(xié)議約定，承擔如下義務(wù)：
（一）完善內(nèi)部控制和風險管理制度，根據(jù)協(xié)議簽訂的條款和本辦法，制定“使用陽江市支持小微企業(yè)融資專項資金”業(yè)務(wù)操作規(guī)程，確保融資專項支持資金安全；
（二）完善內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，切實提升資金周轉(zhuǎn)效率；
（三）優(yōu)化內(nèi)部考核機制，加大融資專項資金的推廣力度；
（四）指定專人負責融資專項資金管理工作，每月向市城投集團報送專項資金扶持企業(yè)續(xù)貸業(yè)務(wù)開展情況。
第六章 資金使用額度和收費標準
第十一條額度：單筆融資專項資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，最高額度不超過1000萬元。
第十二條期限：單筆資金使用時間原則上最長不得超過7個自然日。
第十三條資金使用費和費率：融資專項資金采用差別化收費方式，資金實際使用天數(shù)在3個自然日內(nèi)，每天按同期銀行一年期LPR利率計算，不足三天按三天算；超過3個自然日（7日內(nèi)）的，超過部分按日綜合費率0.4‰計算；實際使用天數(shù)超過7個自然日（20日內(nèi)），超過部分按日綜合費率0.5‰計算。
第十四條費用收取方式：資金使用費在融資專項資金劃撥前由申請企業(yè)向融資專項資金專用賬戶按5天預(yù)繳，結(jié)算時多還少補。
第十五條運營等費用：運營費用由市城投集團每年末向委員會辦公室申請撥付。運營費用需經(jīng)市財政局、市國資委、市金融局和市城投集團四方聯(lián)簽后撥付。市城投集團自籌或向銀行融資5000萬元所產(chǎn)生的全部利息由市財政全額補貼，利息補貼由市城投集團每年年末向委員會辦公室申請，經(jīng)市財政局、市國資委、市金融局和市城投集團四方聯(lián)簽后，由市財政局撥付。融資專項資金運營費用在融資專項資金收益中計提支付，若當年度融資專項資金收益低于融資專項資金總額的2%，則運營費用按融資專項資金收益的80%計提；若當年度融資專項資金收益高于融資專項資金總額的2%，則運營費用按融資專項資金總額的2%以及超出部分的50%計提，結(jié)余部分轉(zhuǎn)作風險準備金。如運行期間融資專項資金總額有調(diào)整，運營費用計提標準則另行調(diào)整。
第十六條風險準備金：資金使用費及融資專項資金產(chǎn)生的利息在扣除開具發(fā)票繳納稅費及市城投集團的運營費用和獎勵后，結(jié)余部分轉(zhuǎn)作風險準備金。風險準備金的使用范圍在融資專項資金運營后根據(jù)實際情況，由委員會審議確定。
第十七條資金回收：融資專項資金項目運營結(jié)束并經(jīng)審計后，市城投集團需將相關(guān)資料及報告委員會。
第七章 資金監(jiān)控及調(diào)撥流程
第十八條融資專項資金由市國資委負責審批、總體監(jiān)控，市城投集團設(shè)立專項資金主賬戶，由市國資委設(shè)專人參與銀行賬戶聯(lián)簽。市城投集團申請專項資金主賬戶撥付給申請企業(yè)還貸續(xù)貸后，向市國資委報備。
第十九條合作銀行按月向市城投集團提交擬使用融資專項資金的企業(yè)名錄及用款計劃，市城投集團根據(jù)業(yè)務(wù)實際需要做好月度資金使用計劃報市國資委審批。市國資委審批同意后市城投集團按計劃將資金從專項資金主賬戶中撥付到市城投集團在各合作銀行專用賬戶中。項目結(jié)余或閑置資金及時返納專項資金主賬戶。
第八章 資金使用流程
第二十條企業(yè)按照銀行貸款相關(guān)要求，應(yīng)在貸款到期日前30天內(nèi)向合作銀行提出申請，提交相關(guān)資料，具體材料包括：
（一）《陽江市支持小微企業(yè)融資專項資金申請表》；
（二）企業(yè)原貸款合同復(fù)印件；
（三）企業(yè)最近一個年度的財務(wù)報表復(fù)印件；
（四）企業(yè)人行征信報告；
（五）《陽江市支持小微企業(yè)融資專項資金委托劃款授權(quán)書》。
第二十一條合作銀行負責審核申請企業(yè)是否符合轉(zhuǎn)貸條件，確定是否予以轉(zhuǎn)貸，是否符合融資專項資金使用條件。對于同意轉(zhuǎn)貸的企業(yè)，合作銀行出具承諾書，并在《陽江市支持小微企業(yè)融資專項資金申請表》上簽字蓋章，連同企業(yè)提交的相關(guān)材料報市城投集團；
第二十二條市城投集團收到銀行遞交的材料后，對有關(guān)文件進行審查、審批。經(jīng)審批同意后，由合作銀行通知申請企業(yè)向融資專項資金專用賬戶劃轉(zhuǎn)資金使用費。市城投集團收到企業(yè)資金使用費后，通知合作銀行將融資專項資金劃入合作銀行指定賬戶，完成企業(yè)還貸程序。
第二十三條合作銀行收到還貸資金后，原則上應(yīng)在2個工作日（最長不超過7個自然日）內(nèi)將該還貸資金轉(zhuǎn)回融資專項資金專用賬戶，完成資金使用過程。收到還貸資金7天內(nèi)，市城投集團根據(jù)資金使用實際時間，計算實際應(yīng)收的資金使用費，向企業(yè)退回多收的資金使用費。
第二十四條每筆業(yè)務(wù)完成后，市城投集團應(yīng)將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷成冊，留檔備查，并按月向委員會辦公室、國資委報送資金使用及收回情況明細表。
第九章 監(jiān)督和風險管理
第二十五條建立信息報送機制：市城投集團每月定期統(tǒng)計業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，匯總專項資金運營情況及合作銀行貸款數(shù)，向委員會辦公室、國資委匯報。融資專項資金出現(xiàn)風險時，應(yīng)及時向委員會、國資委報告。
第二十六條建立定期審計機制：市國資委定期（不超過一年）委托中介機構(gòu)對融資專項資金的運行情況和合作銀行開展貸款業(yè)務(wù)合規(guī)性進行審計，對政策執(zhí)行效果進行評價。
第二十七條建立風險控制機制：委員會各成員單位、市城投集團、各合作銀行對可能使融資專項資金面臨風險的情形應(yīng)及時預(yù)警，當合作銀行收到還貸資金后，應(yīng)根據(jù)此前出具的承諾書履行承諾事項。
第二十八條 建立責任追究機制：
（一）申請企業(yè)必須對所提交材料的真實性負責，對虛報、瞞報、騙取融資專項資金的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，不再給予融資專項資金的扶持；構(gòu)成犯罪的，依法追究相關(guān)法律責任。
（二）對合作銀行出現(xiàn)如下情形的，按合作協(xié)議約定，視情節(jié)嚴重程度采取取消合作資格等措施并依法追究法律責任。
1．合作銀行及其工作人員利用自身信息優(yōu)勢，私自向申請使用融資專項資金的企業(yè)收取額外費用，或倒賣融資專項資金使用指標的；
2．合作銀行及其工作人員弄虛作假、審查把關(guān)不嚴、違反規(guī)定程序操作致使融資專項資金發(fā)生損失的；
3．合作銀行單方面原因?qū)е氯谫Y專項資金不能如期收回，或未能足額歸還融資專項資金的。
（三）對市城投集團相關(guān)人員在融資專項資金管理使用中濫用職權(quán)、玩忽職守導(dǎo)致融資專項資金損失，依法追究相關(guān)法律責任。
第二十九條本辦法由市金融局負責解釋，自發(fā)布之日起施行，自施行之日起有效期三年。有效期內(nèi)，可根據(jù)實際情況按規(guī)定進行修改或廢止。
部門規(guī)范性文件統(tǒng)一編號：陽部規(guī)〔2021〕30號
公開方式：主動公開
陽江市金融工作局 2021年10月15日印發(fā)
